גלה איך לנהל טבלת אקסל הוצאות והכנסות בקלות

הלוח החיוני: איך טבלת אקסל יכולה לשדרג את ניהול ההוצאות וההכנסות שלך?

ובכן, כולם מדברים על כסף, אבל מי באמת יודע לנהל אותו? למזלנו, התשובה אולי טמונה בטבלת אקסל. כן, שמעתם נכון! במקום לבלות שעות בלשפשף טפסים או לנסות להבין מה לעשות עם כל הכסף שלכם, אפשר להיעזר בטבלה פשוטה שתעשה את כל העבודה. אז איך עושים את זה? בואו נצלול פנימה!

1. למה שימוש בטבלת אקסל? השוואה בין מיתוסים למציאות

כשתחשבו על זה, יכול להיראות כאילו טבלת אקסל היא נשק סודי שאנשי פיננסיים משתמשים בו. אבל האמת היא שהיא כל כך קלה להכלה שאפילו סבתא שלכם יכולה להשתמש בה – אם רק תחפשו את הסיסמה למחשב שלה.

גמישות: תשכחו מתוכנות יקרות ולא נגמרות – אקסל יאפשר לכם לעשות כרצונכם.
נוחות: ממש קל לעדכן נתונים, להוסיף שורות חדשות ולשחק עם הנתונים עצמם.
ויזואליזציה: עם גרפים ודיאגרמות פשוטות תוכלו לראות את הדברים בצורה ברורה יותר.
עלות אפסית: לרוב יש לכם כבר את התוכנה, ואם לא, תוכלו найти גרסה חינמית.

מה היתרון של גישה כזו?

בעצם, טבלת אקסל נותנת לכם תחושת שליטה. במקום להרגיש כאילו אתם תופסים את אוזני התמנון – שיש לו שמונה מקורות הוצאות – אתם תוכלו להבין בדיוק מה קורה עם הכסף שלכם.

2. אילו נתונים כדאי להכניס? לדעת מה נכנס ויוצא

אוקי, הגיע הזמן לחתוך את עוגת הקצפת ולראות מה באמת נכנס לתוך הוצאות שלנו. כאן אנחנו נכנסים לעמקי האקסל הדקדוקי.

הכנסות

משכורת
הכנסות נוספות (פרילנס, השקעות)
תמיכה משפחתית (וזה לא איום!)
הכנסות על נכסים (אם יש לכם דירה להשקעה)

הוצאות

שכירות/משכנתא
חשבונות (מים, חשמל, אינטרנט)
מזון (אולי גם מסעדות)
תחבורה
בידור (כי לכולנו מגיע זמן איכות וגם סביר)

ולהתעדכן ברגעים שמבזבזים את הכסף, הוא לא תמיד נעים. אז איך בעצם תכניסו את כל הנתונים הללו?

3. תהליך הכנסת הנתונים – אקסל כמו אמן

כדי להשתמש בטבלה בצורה מתקדמת, מומלץ להתחיל מהבסיס:

פתחו גיליון חדש באקסל.
צרו ארבעה שדות: תאריך, סוג ההוצאה/הכנסה, כמות ותיאור.
תעדכנו את הגיליון מדי חודש – לא סתם יומית! תחשבו על זה כעל ביקור אצל רופא השיניים.

הקסם של הפונקציות

אחד היתרונות של אקסל הוא הפונקציות המתקדמות. לא תצטרכו להיות גאון מתמטיקה כדי לחשב הוצאות:

=SUM: זה הזמן לאסוף את כל הכספים כמו חוקים.
=AVERAGE: להבין איך אתם עומדים מול הזמן.
=IF: כי לפעמים החיים מעמידים אותנו בפני כמה דילמות.

4. עיצוב וויזואליזציה – לגרום למספרים לקפוץ!

כשאתם נכנסים ללוח שלכם, זה יכול להיראות כמו ספר דיווחים פיננסיים שלא נגמר. אבל עם קצת צבעים וגרפים, אפשר להפוך את זה לכתבה שמספרת סיפור!

צבעו את התאים לפי קטגוריות.
שתמשו בגרפים הקטנים בבסיס הגיליון כדי לתת מבט מהיר על הכסף שלכם.
והכי חשוב – שימו קישור לגיליון עם תובנות משעשעות. מי לא אוהב בדיחה על תקציב?!

5. תיקון טעויות – איש לא מושלם!

לא תמיד קל להחזיק את הנתונים האלו. יכול להיות שפספסתם משהו, ולא תמיד אתם זוכרים היכן הוצאתם את עשר הדולר לפריט חשוד בסופר.

הצעות לתיקון

נסו לבדוק את הנתונים שלכם בסוף כל חודש – ככה גם לא תפספסו הוצאות בלתי צפויות.
שאלו חברים אם הם רוצים להיות חלק, ביחד זה יותר קל (ודינמי).
שמירה על רישום של הוצאות בלתי צפויות באפליקציה נוספת או פשוט על פתק!

שאלות נפוצות

ש: יש פתרונות טובים יותר מאקסל?
ת: יש, אבל הם יכולים לעלות יותר מדי ולצד לא תמיד היו נוחים לשימוש.
ש: איך אוכל לדעת אם אני חורג מהתקציב?
ת: פשוט! שימו סכום יעד ושמרו את עצמכם עד אליו.
ש: האם ניתן להשתמש בטבלה לשיתוף?
ת: בהחלט! אפשר