איך לבדוק את השקעותיכם בנוחות – טיפים למתחילים ולמומחים
האם אי פעם מצאתם את עצמכם מתסכלים על התשואה של ההשקעות שלכם בזמן שאתם ממתינים לספינר שיקרא לכם להיכנס לראיון עבודה? אם התשובה היא "כן", אז הגעתם למקום הנכון! במאמר הזה נחקור את הדרך בה ניתן לבדוק את ההשקעות שלכם, לעשות זאת בצורה מהירה, פשוטה ומעל לכל – עם חיוך על הפנים.
למה בכלל לבדוק את ההשקעות שלי?
כמו שמוכר פיתות יודע שלא די בקמח כדי להכין לחם, כך גם אתם לא יכולים להניח להשקעות שלכם ליפול לתוך חריצי הזמן. כאן נכנסות לתמונה כמה סיבות טובות לבדוק את ההשקעות שלכם:
- הבנת התשואות: כמה כסף אתם עושים ומה אתם מפסידים?
- תכנון לטווח ארוך: איש לא רוצה לשבת על ההשקעות שלו כמו על פיצה חצי אפויה.
- מניעת אכזבות: בפעם האחרונה ששכחתם לעקוב אחרי השקעה, הייתה לכם תחושה של חור בראש? זה הזמן לשנות את זה.
נכון לעכשיו, מה היא הדרך הפשוטה לעשות זאת?
1. אפליקציות תחזוקת השקעות
אם אתם מחפשים את פתרון הקסם, אפליקציות כמו מיטב דש או eToro יכולות לסייע לכם להבין היכן עומדות ההשקעות שלכם. כשטכנולוגיה פוגשת את עולם הכספים – התוצאה היא עבודה קלה, חיסכון בזמן, ובעיקר שלפעמים זה מרגיש כמו לשתות קפה עם חבר.
2. דו"ח שנתי – חברות רבות מייצרות דוחות מפורטים
רוצים לדעת מה קורה בדיוק עם השקעותיכם? דו"ח שנתי יכול לספר לכם את הסיפור המלא. רק קחו בחשבון שהשפה יכולה להיות קצת יבשושית, אז תהיו מוכנים לבקש מאלת השוק (או ממישהו שיכול לכתוב את זה בסגנון של "אסטרטגיית השוק") לעזור לכם.
מה לכל הרוחות כדאי לבדוק בכל השקעה?
על מנת להקל עליכם במשימה, הכנו כאן רשימה של דברים שחשוב לבדוק בהשקעות:
- תשואה: מה הסכום שקיבלתם בחזרה?
- סיכון: כמה אתם מוכנים לקחת סיכון במחיר של קשיים עתידיים?
- שווקים: רוצו לבדוק את סביבת השוק. נטיית החברות משתנה בהתאם למצב הכלכלי.
איך להגיב כשיש ירידות בשוק?
דמיינו את הרגע הזה שבו אתם רואים את המסך מתמלא באדום, כאילו מישהו שפך כוס של קפה על החשבון. אז מה עושים?
- לא להיבהל: כמו שאומרים, "אם מחירים יורדים, זה הזמן לקנות!"
- להתייעץ: פנו לחבר שמבין בזה, אפילו אם הוא רק היה ברינט ב-2009.
- לחשוב לטווח הארוך: השווקים עולים ויורדים, מה שחשוב זה התמונה הגדולה.
שאלות נפוצות על השקעות
שאלה: מה ההשקעה הכי טובה שאני יכול לבצע?
תשובה: אין תשובה אחת נכונה. זה תלוי בנסיבות האישיות שלך ובסוג הסיכון שאתה מוכן לקחת.
שאלה: האם אני צריך להבין בכלכלה כדי להשקיע?
תשובה: הרבה אנשים מצליחים בלי להבין את תורת הכלכלה, אבל ידע הוא כוח!
שאלה: כמה כסף אני צריך כדי להתחיל להשקיע?
תשובה: זה תלוי, אבל אתה יכול להתחיל עם סכומים קטנים. לא כל השקעה דורשת סכום עתק!
שאלה: מה היא השקעה סולידית?
תשובה: השקעה סולידית היא כזו שמתמקדת לפחות בסיכון, כגון אגרות חוב.
שאלה: עד מתי כדאי להחזיק בהשקעה מסוימת?
תשובה: זו שאלה קשה. כדאי לבדוק את ביצועי ההשקעה, השוק ואפילו את התחושות שלך.
סיכום
בהשקעות, כמו בכל תחום אחר, הדרך להצלחה היא בדרך כלל בשילוב של הבנה ומעשה. מבדיקות שגרתיות ועד התמודדות עם ירידות – אמצעים שונים יכולים להבטיח שהעסק שלכם ימשיך לשגשג, גם כשעולם הכספים נראה כאילו יצא מתוך סרט מדע בדיוני. אל תשכחו לשמור על גישה חיובית, ולזכור: השקעה חכמה לא קורית ברגע, אלא מתפתחת עם הזמן.
050-8690944
דילוג לתוכן