גלה מה זה cagr וכיצד זה משפיע עליך

מה זה CAGR ואיך הוא יכול לשפר את ההשקעות שלך?

היי חברים, נשמע שווה לדבר על משהו שקשור בפיננסים? אני יודע, תמיד יש את הסיפור הזה על יין ישן שמחמם את הלב, אבל היום אנחנו נדבר על CAGR. אם אתם שואלים את עצמכם מה זה, אתם לא לבד – גם אני תהיתי על כך ברגע שגיליתי את המונח הזה. ועם כל כך הרבה מספרים מסובכים וחישובים מתקדמים בעולם שכולו כסף, ידע בסיסי יכול לשפר את החיים שלכם פלאים.

אז מה זה בעצם CAGR?

ברשותכם, נתחיל בלשבור את ה-CAGR לגזרים. CAGR, או Compound Annual Growth Rate, זה פשוט מדד צמיחה שנחשב לאורך תקופה מסוימת. במקום לקחת את הצמיחה הקטנה של כל שנה, הוא מציג מה הייתה הצמיחה בהשוואה לשנה הראשונה. פשוט, לא?

במילים אחרות, CAGR הוא הדרך בה אנחנו מודדים איך השקעה התפתחה לאורך זמן. מטרתנו? לגלות כמה כסף אתם יכולים לצפות בזמן שאתם שוחים על גב המדריך של גัลן עבדאללה.'

למה זה חשוב? 3 סיבות שקשה להתווכח איתן

• פשטות – במקום פולקלור של מספרים ונתונים, CAGR אומר את זה בקצרה: ״מה הרווח שלך?״
• שקיפות – אתם יודעים בדיוק מה קיבלתם, מהשוויים ואיך זה מתפתח.
• תכנון עתידי – תארו לעצמכם שאתם יכולים לדעת לאן אתם הולכים עם ההשקעות שלכם. זה כמו להיות נוסע מלווה באוטובוס של מסיבת קפה.

איך לחשב את ה-CAGR שלך?

כמובן שאתם לא פה רק כדי לקרוא על מה זה CAGR, נכון? כדאי לדעת גם איך לחשב את זה! כך תעשו את זה:

הנוסחה המסתורית

הכינו את העטים, הפסנתרנים והקלמרים כי מתכנסת סוף סוף הנוסחה:

CAGR = (סכום הסופי / סכום ההתחלה) ^ (1 / מספר השנים) – 1

הבנתם? זה לא ממש קשה. כל מה שאתם צריכים לעשות זה לחשב את שיעור הצמיחה של ההשקעה שלכם לפי השנים.

דוגמה קסומה

נניח שקניתם מניות בחברה בתחילת 2010 בסכום של 1,000 ש"ח. והנה ב-2020, הן שוות לכם 2,000 ש"ח. הרווח שלכם יהיה:

נחיל את הנוסחה:

CAGR = (2000/1000) ^ (1/10) – 1

אם תבצעו את החישוב, תגלו שהרווח השנתי שלכם הוא כמעט 7.18%! מי היה מאמין שמניות יכולות להנות כל כך? כמו במסיבת פיג'מה של ילדים – למנייה הזאת אין סוף למסיבות!

שאלות ותשובות – למה לא?

1. מה היתרון של CAGR על פני שיטות אחרות?

נכון, יש דרכים אחרות לחשב צמיחה – אבל CAGR מציע לנו לאורך זמן, עם השקיפות הנדרשת, שלפעמים אנחנו לא מוצאים בדרכים אחרות.

2. האם ניתן להשתמש ב-CAGR לכל סוגי ההשקעות?

כן! בין אם זה מניות, אג"ח או נדל"ן, CAGR יכול להתאים למגוון רחב של השקעות. זה צמוד כמו גרביים בכביש עתיק.

3. האם CAGR אומר הכול על השקעות?

לא בדיוק. CAGR הוא רק חלק מהסיפור. יש עוד פרמטרים שצריך לקחת בחשבון כמו סיכון, תנודתיות ושוק.

4. מה עלי לעשות כדי להגדיל את ה-CAGR שלי?

להשקיע באופן חכם, לקבוע יעדים ולשקול מגבלות, כמו תכנית ההשקעה שלכם. רעיונות כמו לקרוא, ללמוד ולחפש השקעות אלו צעדים טובים.

5. כמה זמן לוקח לראות תוצאות עם CAGR?

תלוי בהשקעה ובזמן שהשקעתם. יש כאלה המגיעים לתוצאות תוך שנים ספורות, אחרים צריכים להיות סבלניים יותר. זה כמו לחכות לבושם להיעלם.

נסיים את המסיבה כאן

לסיכום, CAGR הוא כלי חיוני לכל אדם שמעוניין לשדרג את הדברים הפיננסיים שלו. הוא קל להבנה, מעניין ורלוונטי גם למי שלא חי את עולם הפיננסים. אז בפעם הבאה שאתם נתקלים במונח הזה, תזכרו – זהו הגורם שהופך את הצמיחה שלכם לאחת המצוינות. ולמרות שהשקעות זה כיף, תרשו לעצמכם להרגיש קצת פחות רציניים. חייכו, השקעה חכמה היא מצליחה, כמו הליצן בפסטיבל.