מי הדירוג? דירוג בתי השקעות לפי תשואה – כך תבחרו את המומלץ ביותר!
אז אתם נשאלים פעם אחרי פעם לגבי תשואות והכי מדהים זה, שבעוד שבחיים האישיים אנחנו שואלים על מאכלים וגם על סרטים, כשמגיעים לעולם ההשקעות, פתאום שואלים אותנו על תשואה כמו שזה נושא לשיחה בסלון של מפגש משקיעים. רבים מאיתנו בכלל לא יודעים מה זה אומר. מה זה אומר כשמלמדים אותנו על דירוג בתי השקעות? האם זה אומר שהם פסימים או שמא סופר אופטימיים? אז בואו ננסה להבין את הסוגיה לעומק עם קמצוץ הומור וקצת יותר אינפורמציה!
מהי תשואה? בואו נתחיל מהבסיס!
לפני שנכנס לדירוגים ובתי השקעות, הגיע הזמן להבין מה זו בעצם תשואה. זה כמו לחכות לחבר מהצבא שיביא לכם את המפתח לחיים הכלכליים. התשואה באה לומר לך כמה כסף עשית על ההשקעה שלך, ואם אתה "מדבר על כך" או לא, בכלל לא משנה! התשואה יכולה להיות חיובית (כלומר, אתם מרוויחים) או שלילית (מה שדי אומר שהדברים לא מסתדרים כמו שציפיתם).
אז איך מחשבים אותה?
אם אני אסקור לכם את הנוסחאות המורכבות, אני עלול לגרום לכם להרגיש שאתם בשיעור מתמטי משעמם. בואו נישאר על הקטנות:
- תשואה היא פשוט ההפרש בין מה שהשקעתם למה שתקבלו.
- הנוסחה היא: (סכום סופי – סכום השקעה) / סכום השקעה * 100.
הכירו את דירוגי בתי ההשקעות – מה בעצם קובע אותם?
כמו שהטלוויזיה שלנו מדורגת לפי מידת הפופולריות, כך גם בתי ההשקעות. הדירוגים מתבצעים על ידי בתי דירוג מקצועיים, שבודקים את הביצועים של בתי ההשקעות בתקופות שונות – וזה קצת כמו לראות את תוצאות המשחקים של הקבוצה האהובה עליכם. כמובן, תמיד יש את הקהל שמבקר וחורש על כל דבר.
אבל למה זה משנה? למה זה חשוב לדעת?
בואו נדמיין רגע שאחרי חודשים של חיפושים, החלטתם להשקיע בבית השקעות. ישנן כמה סיבות מדוע הדירוגים האלה יכולים לשנות עבורכם דף או שניים:
- תשואות גבוהות משקפות ניהול איכותי.
- משקיעים אפשריים רואים את דירוגי התשואה לפני קניית מניות.
- בתי ההשקעות השקיעו באסטרטגיות שיכולות להניב return טוב.
- המשקיעים מרגישים בטוחים יותר במאצ'ם שלהם כשיש להם מידע טוב ביד.
דירוגים מדורגים כמו סדרות טלוויזיה? לא בדיוק!
אם אתם חושבים שדירוגים כמו דירוגי סדרות טלוויזיה, אז כנסו טוב לעניין. דירוגים בבתי ההשקעות לא מתעדכנים לפי מה שקרה השבוע, אלא לפי תקופות זמן מרובות – כמו טעימה מהעוגה לקראת מופע טוב. דירוגים יכולים להשתנות במשך שנים, תלוי בתנאים בשוק, בכלכלה ובתמורות החברתיות – כמו שתקיבלו הודעה על "ההצבעה" החיובית על סדרה שהכרתם! היזהרו ממידע שוטף שיש כאלה שמפיצים – זה לא אפשרי.
כיצד בוחרים את בית ההשקעות הנכון?
לא כל אחד מתאים לכל סוג משקיע. זה כמו לבחור בגדים – לא הכל יושב על כולם! אז מה עליכם לבדוק לפני שאתם משקיעים? הנה כמה טיפים חשובים:
- בחנו את הביצועים הקודמים של בית ההשקעות.
- בקשו המלצות ממשקיעים אחרים.
- זכרו לבדוק את העמלות שדורש בית ההשקעות.
- איזה סוג של השקעות הם מתמחים?
שאלות נפוצות שיכולות להפתיע אתכם!
אז הנה לכם כמה שאלות שכנראה חשבתם עליהן:
- מהי התשואה הטובה ביותר? – תשואה של 12%-15% נחשבת מצוינת בהתחשב בהשקעות מסוכנות פחות!
- מדוע דירוגים משתנים כל הזמן? – כי השוק כל כך דינמי, כמו מתכון משוגע שאף אחד לא באמת מצליח לשחזר!
- האם בתי השקעות שונים מפנסיה? – הם דומים אך מתמקדים במטרות שונות לחלוטין!
- כמה זמן לוקח לראות תוצאות מהשקעה? – המינימום הוא 3 שנים כדי לראות תוצאות ממשיות!
אז מה איתנו ולמה הכי כדאי לא להזניח את זה?
לסיום, תזכרו שדירוג בתי השקעות לפי תשואה הוא כלי שמסייע לכם לקבל החלטות נבונות יותר. והשקעה היא לא רק דרך לעשות כסף, אלא גם מערכת יחסים שמצריכה הרבה מידע, סבלנות והבנה מעמיקה! האם אתם מוכנים להפוך את המידע הזה לכלי הכי חד ויעיל בארסנל שלכם? אפשרו להזדמנויות לזרום!
050-8690944
דילוג לתוכן