הכנה נכונה: איך לפתוח תיק השקעות בקלות

איך לפתוח תיק השקעות כמו מקצוען – 7 צעדים פשוטים שיעשו לכם סדר בכסף!

החלטתם לקחת את הכסף שלכם בידיים? מצוין! פתיחת תיק השקעות היא הצעד הראשון בדרך לבניית עושר, ובסופו של דבר, לצאת לחופשה באיים הקפריסאים (או סתם לקנות את מכונת הקפה המושלמת). גם אם אתם לא יודעים מה זה אג"ח, תפסיקו לתת לחרדות לנהל אתכם. אז מה בא קודם? בואו נתחיל!

1. מה זה בכלל תיק השקעות? האם הוא מסוכן כמו התארסות?

תיק השקעות הוא כמו תיבת האוצר שלכם, רק בלי המפה המסתורית. זה כולל את כל סוגי הנכסים – מניות, אג"ח, קרנות נאמנות ועוד. אם זה נראה לכם מסובך כמו מתכון של סבתא, אל תדאגו – אנחנו כאן כדי לפשט את זה. כמו כל דבר בחיים, גם כאן יש סיכון. אבל כמו שעיתון בגודל של פיצה ואמר שכולם מתעשרים, גם אתם יכולים להרגיש בטוחים בהחלטות שלכם.

שאלות נפוצות:

• מה הסיכון שבתיק השקעות? כל השקעה טומנת בחובה סיכון. אבל נכון, עם ידע וסבלנות, אפשר להקטין את הסיכונים.
• האם אני צריך מומחה? לא חובה! אפשר להתחיל לבד ולהתייעץ עם אנשי מקצוע כשצריך.

2. לדעת מה אתה רוצה – או אם אתם רעבים, תכינו סלט!

מה אתם רוצים להשיג? להתרווח בבית חדש עם נוף לים, או לקנות אופניים חשמליים? קודם כל, חשבו מה המטרה שלכם. ככל שתדעו יותר, תדעו גם במה להשקיע. זה כמו להכין מתכון – אם אתם יודעים מה אתם רוצים לבשל, הסיכוי שתשיגו את הטעם הנכון גבוה יותר.

היעדים שהייתם רוצים לשקול:

• יציבות כלכלית
• חיסכון לגיל הפרישה
• מימון לימודים לילדים
• טיול מסביב לעולם

3. איך לבחור את בית ההשקעות? סיבות לדילמות!

כמו בחירת שותף לחיים, גם כאן יש לא מעט אפשרויות. מחפשים מקום עם תיווך נמוך? מחפשים שירות? זוגיות זה חשוב גם בעולם ההשקעות. מצאו את הבית שיתייחס אליכם כמו למשפחה. קראו חוות דעת, דברו עם חברים, ואל תשכחו את החשיבות של האינטרנט – תעזרו בו כמו בלחיצה על “לייק” בפייסבוק.

שאלות שכדאי לשאול:

• מה גובה העמלות? עדיף למצוא בית עם עמלות נמוכות, שיאפשרו לכם לשמור על כל שקל!
• האם הם מציעים ייעוץ מקצועי? חפשו מקום שבודק אתכם לעומק ומלמד אתכם בדרך.

4. טפסים, טפסים, טפסים… משחק של קבלת החלטות!

אוקי, עכשיו כשהמצב ברור, הגיע הזמן למלא טפסים. כן, גם הם חלק מהחיים. העניין הוא שבית ההשקעות שבו תבחרו ידרוש ממכם לספק מספר פרטים אישיים, כמו כל קניית מכונית. תשאלו את עצמכם: מהו המסלול הנכון עבורכם? אם זה מרגיש כאילו אתם משחקים במונופול, אתם בכיוון הנכון!

תהליך פתיחת תיק השקעות:

• מילוי טפסים – אישיים וכלכליים
• חתימה על הסכמים – אל תדאגו, לא מחייבים אתכם לחתום על שום מקןח!
• זיהוי וכמה קללות עם המערכת של המס הכנסה – תתכוננו!

5. מה אתם רוצים להשקיע? ובכמה כסף? לא רק שאלה של מחיר!

עכשיו הגיע הזמן להחליט על נכסים. השקעת מניות? אג"ח? אולי קרנות נאמנות? ככל שתשקיעו יותר בכמה נכסים, תקטינו סיכונים. תחשבו על זה כמו על פיצה: אם תוסיפו יותר תוספות, הסיכוי שיצא משהו טעים עולה!

למה כדאי לגוון? השפעה על התוצאות:

• מניעת ירידות חדות – כשמשקיעים במגוון, הסיכוי לכישלון קטן!
• ליהנות מעליית ערך – פיזור הטווחיםו סיכון משקפיים.

6. להתעדכן כמו עיתונאים בכנס?!

עכשיו שיש לכם תיק השקעות, כדאי להתעדכן. קראו חדשות כלכליות, הכנסו לאתרים של בנקים, תקשיבו לפודקאסטים על שוק ההון. אם אתם לא מתעדכנים, אתם כמו עכבר במאורתו – לא תדעו מה קורה מסביב!

איך להתעדכן? 3 דרכים פשוטות:

• אתרי חדשות כלכליות
• פודקאסטים על שוק ההון
• קבוצות Whatsapp עם חברים מתעניינים

7. רגע! הגיע הזמן להעיף מבט בתוצאות!

כשהשקעתם ובגדול, אתם צריכים לבדוק איך אתם מתקדמים. לא חייבים להעיף את התיק אם התוצאות לא טובות. אולי התיק שלכם רק צריך "זמן". בכל מקרה, חשוב לבדוק פעמיים בשנה איך הולך, ולראות אם המהלכים שלכם עבדו.

שאלות שיסייעו לכם לבדוק את התוצאות:

• האם התש