מהן התשואות השנתיות של מדד S&P 500?

מדד S&P 500: תשואה שנתית – מה מסתתר מאחורי המספרים?

האם אי פעם תהיתם מה באמת קורה במדד S&P 500? אנשים רבים שומעים את השם הזה בכל יום, אבל מעט מאוד יודעים מה הוא באמת מתכוון ואיך הוא משפיע על הכיס שלנו. אז כן, המדד הזה הוא לא עוד מדד שולי, אלא אחד מהמדדים החשובים ביותר בשוק ההון האמריקאי. אז בואו נצלול ככה קצה האצבעות שלנו לתוך המעמקים של המדד הזה, נראה מה קורה שם, ונגלה יחד מה באמת עושה אותו לחבר בשיחה על ההשקעות שלכם.

מהו מדד S&P 500 ואיך הוא עובד?

אז יש לא מעט אי הבנות על מה זה מדד S&P 500. בעצם, מדובר במדד מניות שנושא את שמו על שם הסטנדרט והפרופיל של 500 חברות ציבוריות בארצות הברית. כל חברה במדד הזו נבחרה בקפידה, בהתאם לקריטריונים שונים, כולל גודל שוק, נזילות ורווחיות. למעשה, המדד מהווה אינדיקטור להשקעות בשוק האמריקאי.

אבל רגע, איך זה קשור לתשואות?

כל חברה במדד תורמת לאחוז מסוים בתשואה הכוללת, כך שהשחקנים הגדולים כמו אפל וגוגל משפיעים הרבה יותר על המדד מאשר חברות קטנות כמו "בינגו קופונים בע"מ". המדד מחושב על בסיס שקלול של תלות שוק – כלומר, חברות עם תחושת שוק גבוהה (למשל, טכנולוגיה) ישפיעו הרבה יותר על המדד מאשר חברות בתחום בריאות או תעשייה מסורתית.

מה התשואות השנתיות ואיך הן משוות לשנים הקודמות?

נחזור לתשואות. המידע המעניין כאן הוא שלמרות התנודתיות בשוק, מדד S&P 500 מציע תשואות מרשימות לאורך זמן. בואו נסתכל על כמה נתונים:

• בשנת 2019, מדד S&P 500 רשם תשואה של כ-28.88%!
• בשנת 2020, שהתאפיינה בקורונה, המדד עוד כן הצליח לעלות ב-16.26%.
• בשנת 2021, התשואה הייתה 26.89%, מה שמצביע על רצף עדיף.

אז מה באמת קורה כאשר מסתכלים על התשואות לאורך זמן? בדרך כלל ונתוני העבר מוכיחים שהתשואה הממוצעת על פני עשורים נעה סביב ה-10% לשנה. חכה, מה? תשואה של 10% מדי שנה?

מה הגורמים שמשפיעים על התשואות?

חבר'ה, הבמה כאן רוחשת עליות וירידות. בשביל להבין את התשואות, יש לדעת אילו גורמים משחקים תפקיד מרכזי:

• שיעור האינפלציה: ככל שכולנו יודעים, אינפלציה גבוהה משפיעה על כוח הקנייה שלנו וגם על התשואות.
• מדיניות הפדרל ריזרב: החלטות של הבנק המרכזי לגבי ריבית משפיעות באופן ישיר על ההשקעות.
• אירועים בלתי צפויים: תהיה זו מגפה, אסון טבע או מלחמה – כל אלו יכולים למנוע תהליכים חיוביים.

שאלות שגם לכם כדאי לשאול!

• למה המדד הזה כל כך חשוב?
  אם אתה רוצה להבין את המסלול של השוק האמריקאי, S&P 500 הוא המפה שלך.
• ישנם מדדים אחרים?
  כמובן, יש את ה-Dow Jones, ה-NASDAQ ועוד, אבל S&P 500 מציע גיוון רחב יותר.
• האם תשואות גבוהות משקפות סיכון גבוה?
  בדיוק! תשואות גבוהות פעמים רבות משקפות יותר סיכון, כמו אטרף שהבאתם לחדר.
• איך כדאי להשקיע במדד?
  יש אפשרות לתעודות סל שנעזרות במדד, או דרך קרנות נאמנות.
• האם מדד S&P 500 יכול לרדת?
  למרבה הצער, כן. והוא יכול להפתיע אותנו בכל מחיר.

אז מה חכמנו יעשו עכשיו?

כעת, כשאתם מצוידים בידע על מדד S&P 500, מה הכיוונים שלכם? השוק הזה הוא מקום שולי, אבל משתלם. אם יש לכם תשמח על ייאוש או ספק, זכרו תמיד שידע הוא כוח, והמרדף אחרי המידע הוא חלק מההצלחה שלכם. אז במקום להישאר בפינה, צאו והתחילו להשקיע! מדד S&P 500 כאן בשבילכם, אז שימו עליו עין וראו לאן ייקחו אתכם המספרים.