למה תשואה ממוצעת של S&P 500 לא מה שחשבתם
כולנו שמענו על ה-S&P 500 – המדד שמרכז את החברות הגדולות בארצות הברית בבת אחת. הוא כמו הפרסומות בטלוויזיה – חלקן מצחיקות, חלקן מרגיזות, וכולן מנסות למכור לכם משהו. אבל מה זה אומר כשמדברים על תשואה ממוצעת? האם זה כמו להביא עוגת שוקולד ורבע עוגת פירות ולנסות לשכנע את כולם שהעוגה הזו היא הכל מהכל? ובכן, בואו ניקח רגע ונצלול לעולם המסובך הזה של מדדי שוק ותשואות.
איך מחשבים את התשואה הממוצעת?
כדי להבין את התשואה הממוצעת של S&P 500, יש להבין איך היא מחושבת. זה כמו להכניס את כל מצרכי הקיץ שלך למיכל ולהשאיר להם להחמיץ למשך כמה חודשים, ואז (כשהכל כבר עלה על סרטי המצוינות) פשוט לקחת את הממוצע. לא כל כך נעים, נכון? אז בואו נעשה סדר בבלאגן.
נוסחת התשואה הממוצעת
התשואה הממוצעת היא בסופו של דבר תוצאה של כמה גורמים:
- תשואות שנתיות: זה מה שאתם מקבלים מחברות שלא דיברו על התשואות שלהן
- מספר השנים: כאילו היסטוריה לא מתחממת עם השנים, נכון?
- חישוב פשוט: מאגדים את כל התשואות ומחלקים במספר השנים. כך אתם מקבלים את התשואה הממוצעת.
כיצד תשואה ממוצעת משפיעה על ההשקעה שלכם?
עכשיו כשאנחנו יודעים איך מחושבת התשואה הממוצעת, נוכל לשאול את השאלה החשובה: איך זה משפיע על הכסף שלי? התשובה לזה מורכבת כמו איינשטין עם משקפי שמש.
משמעות התשואה הממוצעת
- חישוב סיכונים: כאשר יש לכם תשואה ממוצעת, זה עוזר לכם להבין את הסיכון של ההשקעה. כמו לבקש טיול בטבע ולא לחזור הביתה עם קרניים על העיניים.
- תחזיות עתידיות: התשואה הזאת יכולה לשמש כתחזית להשקעות הבאות שלכם. במילים אחרות, אתם לא רוצים ליפול בפח של חזרה לפסים החלקים.
- החלטות השקעה: יכולים להיות תלויים בה. אם התשואה הממוצעת טובה – תשקול להשקיע יותר, אם לא – אולי כדאי להתחבא מתחת לשולחן.
מה הבעיה עם הממוצעים?
יש משהו שמטריד בתשואות הממוצעות. זה כמו לקחת גוש של שוקולד ואז לגלות שהכנסתם גם כוס חמאת בוטנים לתערובת. מה הכוונה? הממוצע לא תמיד מייצג את המצב האמיתי. היו כאן רגעים מצחיקים כמו 2008, אז התשואה הממוצעת הייתה כואבת כמו דחיפות של קיץ.
תשואות שטחיות
- כוח הממוצע: לפעמים תשואה ממוצעת יכולה להסתיר פרטים חשובים. מה קורה עם חברות שהרווחים שלהן מתנדנדים?
- מחיים והכנסות: מה על ההכנסות שספגנו לאורך זמן? הרי זה משפיע על התמונה הכוללת.
תשובות לשאלות נפוצות
האם תשואה ממוצעת טובה תמיד?
לא תמיד. תשואה ממוצעת יכולה להסתיר עשור של תוצאות רעות מצד חברות מסוימות.
איך אני יכול להשתמש בתשואה הממוצעת לצורך השקעות?
תהיו לכם המלצה – השתמשו בה כבסיס, אבל אל תסתמכו עליה ללא תשובות אחרות.
איך היסטוריות תשואות משפיעות על השוק?
היסטוריות תשואות יכולות לעזור להבין מה היה ואיפה היו התנודות.
האם כדאי להשקיע במדדים כמו S&P 500?
בדרך כלל, זה יכול להיות רעיון טוב, אבל תיהיו מוכנים למחיר הכניסה!
סיכום: מי הוא המנצח במדויק?
אז לסיכום, התשואה הממוצעת היא כלי חשוב, אבל יש לזכור שהיא לא מציגה את התמונה המלאה של ההשקעה שלכם. כמו לקחת ראשון את סוכריות השוקולד, אבל בסוף לגלות שהכנסתם לתוך הכיס גם את הסוכריות היקרות. תצטרכו לדעת כיצד להשתמש בתשואה הממוצעת בשילוב עם נתונים אחרים כדי לקבל החלטות מושכלות.
אז בפעם הבאה שתשמעו על התשואה של S&P 500, אל תשכחו שהממוצע לא אומר הכל – שימו לב גם לפרטים הקטנים, כי הם יכולים לעשות את ההבדל בין השקעה מנצחת לבין השקעה מזעזעת. שיהיה לכולנו סוף שבוע פיננסי מצוין!
050-8690944
דילוג לתוכן