תשואה s&p 500: איך להשיא רווחים בקלות?

האם אפשר לחזות את תשואות ה-S&P 500? התשובה עשויה להפתיע אותך!

כשהמילה "תשואה" מופיעה בשיחה על השקעות, רבים מדמיינים את עצמם מול מסך טלוויזיה ענק, רואים גרפים מטפסים כמו בני נוער שיעורי ה-GPA שלהם שוברים שיאים. אבל האם יש אמת מאחורי המספרים המרשימים של ה-S&P 500? ובכן, התשובה מורכבת כמו ההכנה של עוגת שוקולד – הרבה מרכיבים מפתיעים! ובואו נתחיל במידע הבסיסי:

מהו ה-S&P 500 ואילו מרכיבים יש לו?

ובכן, למי שעדיין לא יודע – ה-S&P 500 הוא אינדקס שמכיל את 500 החברות הגדולות ביותר בארצות הברית. זה כמו מסיבת ברביקיו עם כל החברים הכי טובים שלא רק יודעים לבשל אלא גם מעודכנים בכל טרנד פיננסי. אז הכינו את עצמכם לפסקאות מלאות במידע וגם בכמה בדיחות מריחות.

• אז איך זה עובד? המדד הזה נבנה לפי שווי השוק של החברות, מה שאומר שככל שיותר חברות מצליחות – כך גם המדד פורח.
• והתשואה? מדובר באמת בתשואה ההיסטורית הכוללת של המדד, שמוכיחה כי כאשר נכנסים לשוק המניות, זה כמו בטיול עם חברים: לפעמים כדאי להמתין רגע, לפעמים כדאי לרוץ, אבל בסופו של דבר – תהיה חוויה מהנה!
• חשוב לדעת: לא כל דבר בחיים קל כמו טיול בפארק. תשואות משתנות ותמיד יש סיכון!

נתוני התשואה – מה מספרים על עצמם?

נתחיל בשאלות קלאסיות כמו "מה זה בדיוק אומר?" ו"האם זה בכלל חשוב?". התשואה של ה-S&P 500 משתנה בהתאם לשנה, אבל בואו נדבר במספרים:

האם השקעה של 1,000 ש"ח תביא אותך למיליונר?

כנסו שנה אחר שנה למדד ותגלו את התשואה הממוצעת שמגיעה לאיזור ה-10% בשנה. בתור דוגמה, אם הייתם משקיעים 1,000 ש"ח בשנות ה-80’, הייתם היום על יכולת לקנות כרטיס לחופשה מדהימה מלוס אנג'לס לפאריז – או אולי אפילו שני כרטיסים אם יצליחו להשיג מימון חיצוני.

• 1980-1990: תשואה של 10.4% בממוצע.
• 1990-2000: תשואה של 18.2% – אם רק היה אפשר להשקיע גם בשוק המניות של תקליטים!
• 2000-2010: נו, כאן זה כבר לא היה כל כך מדהים, עם פחות מ-0.5%. ממש כמו טיול במוזיאון לאמנות מודרנית – לא כל כך מלהיב.

מנהלי ההשקעות – האם הם יודעים יותר מאיתנו?

האם אתם רואים את הכותרות של מנהלי ההשקעות? "שנה שנייה ברציפות של הצלחות!", "דרכים חדשות לחזות תשואות סודיות!". תן לי לתפוס את מה שסודר! האם באמת יש לשם מקצועי שיכול לחזות מה שיגיע? רגע…

כיצד לנבא את התשואה?

נראה שיש משהו מעורב פה בצד של הקסם. המטרה היא להעריך את הביצועים העתידיים של החברות שבמדד. חלק מהשיטות שכנראה יעבדו:

• ANALYSIS (ניתוח): להבין את הביצועים של חברות, מעקב אחרי מניות.
• מאקרו כלכלה: מה קורה במשק במהלך המאה?
• חיזוי מגמות: שימו לב למדו לצפות לאן הזמן ילך במיוחד מדד חודשי.

העתיד של ה-S&P 500 – מה צפוי לנו?

האם אנחנו באמת יודעים מה צופן לנו העתיד? או ששוב נדחוף את הידיים לכיסים ונחמוד פופקורן? טוב, נתחיל מהעובדות:

כיצד תושפע התשואה מגורמים חיצוניים?

• מה קורה עם הכלכלה העולמית?
• חוקי המס – האם מדובר במזל או פשוט בעבודה קשה?
• שינויים טכנולוגיים – האם נוכל לראות את המניות אוטומטיות?

שאלות ותשובות – כל מה שרציתם לדעת על התשואה של ה-S&P 500

שאלה 1: האם אני יכול להשקיע ב-S&P 500 עם מעט כסף?

תשובה: בהחלט! ישנם תעודות סל שמתמחות במדד ואפשר להתחיל גם עם סכומים נמוכים.

שאלה 2: האם התשואות עברו לערכים של דולר?

תשובה: לא, התשואות הן אחוזים, שלאחר מכן יכולים להשתנות לערך דולרי.

שאלה 3: כמה זמן אני צריך להשקיע כדי לראות תשואה טובה?

תשובה: אם אתם מחפשים רווחים מהירים, אתם עלולים להתאכזב. עדיף להשקיע לטווח ארוך.

שאלה 4: האם יש מקרים שבהם התשואה נמוכה מאוד?

תשובה: כן, בשנים של משברים כלכליים, ייתכן שהתשואה תהיה מאוד נמוכה ואף שלילית.

שאלה 5: מה קורה אם אני מפסיד כסף?

תשובה: ההשקעות בשוק הן המורכבות ביותר – תמיד יש סיכון, מומלץ לדבר עם יועץ לפני