בתי השקעות מומלצים שיביאו לכם רווחים גבוהים

אז איך בוחרים את בית ההשקעות המושלם? 5 טיפים שיביאו לכם את ההשקעה הנכונה!

נתחיל מהשאלה הבסיסית: מה עושה בית השקעות שונה מבית השקעות אחר? האם זה המשרד המפואר עם הנוף לים? או אולי הסניפים המפוזרים בכל פינה בעיר? בפועל, ישנם כמה מרכיבים שיכולים להפוך את בית ההשקעות שלכם למושלם. בואו נעשה סדר!

1. מהו התמחות בית ההשקעות? מה הוא שווה?

כל בית השקעות מתמחה בתחומים שונים. אם אתם מחפשים השקעה בקנה מידה רחב, תרצו לבדוק אם הבית מתמחה במניות, אג"ח או אולי אפילו בקרנות נאמנות. הצלחה בתחום אחד לא אומרת שהמומחיות תעבוד בכל התחומים, אז אל תהססו לשאול שאלות! מה זה, אתם חושבים שהשקעה היא כמו לקנות לחם במאפייה? לא, לא! זה הרבה יותר מסובך!

איך תדעו אם הם מומחים בעסק?

בדקו את היסטוריית הביצועים של בית ההשקעות.
קראו חוות דעת של לקוחות מרוצים או בלתי מרוצים.
שאלו שאלות על תחומים ספציפיים והרגישו את התשובות.

2. עד כמה הם שקופים? האם הם משתמשים במשקפי שמש?

שקיפות היא מילת המפתח. בבחירת בית השקעות, אתם רוצים שיפרסו בפניכם את כל הגורמים והסיכונים בסוגי ההשקעות השונות. אם הם מספקים תשובה קצרה ולא ברורה – כדאי לחשוב פעמיים. אל תשכחו לשאול על העמלות גם: האם זה יקרה כמו כוס קפה בבית קפה יוקרתי?

תשאלו את עצמכם:

האם המידע קל להבנה?
האם יש עמלות מוסתרות?
האם הם מתאימים לכם?

3. השירות והליווי – כמה חשובים הם ההרגשה והיחס?

אם אתם מרגישים שהמנהל לא מקשיב לכם או לוקח את הזמן שלו יותר מדי, אולי שווה לחפש מקום אחר. השקעה היא לא רק מספרים – זה גם היחס האנושי. כדאי שיהיה לכם מנהל תיק שידבר אתכם כמו חבר טוב ולא כמו קצין צבא…

מה לומר למנהל ההשקעות שלכם?

שאלות על תחזיות לעתיד.
עדכונים על ביצועי התיקים.
ייעוץ אם יש שינויים פתאומיים בשוק.

4. מהי הפילוסופיה שלהם? משקיעים או קונספירטורים?

תזכרו – כל בית השקעות מגיע עם פילוסופיה מסוימת לגבי עולם ההשקעות. האם הם אופטימיים כמו גננת על סיום שנת הלימודים, או פסימיים כמו קונספירטור שנמצא על קו הגבול של המובן מאליו? הבנת הפילוסופיה תעזור לכם להבין את דרך פעילותם שיכולה להשפיע על תיק ההשקעות שלכם.

האם אתם מתאימים לפילוסופיה הזו?

האם הם משקיעים לפי אסטרטגיה מסוימת?
האם יש להם שיטות איור מאוד מדויקות?
עד כמה הם מתעדכנים בשוק?

5. כמה רווחים לא ציפיתם להם?

ו这里 שווה להזכיר: אל תצפו לרווחים גדולים רק כי אתם משקיעים בבית השקעות ידוע. לעיתים, התשואות הן כמו סרט – יש מכשולים בדרך, עליות ומורדות. אל תשכחו לבדוק את התשואות שהתקבלו לפי השוק – ואתם יכולים להיות בטוחים שהשוק זה כמו רכבת הרים, ויש בידיכם להתכונן משרדית לכל טלטלה!

שאלות נפוצות:

מה זה תשואה שלילית? – כשאתם מפסידים כסף מההשקעה, כמו לשים כסף במכונה ששותה אותו ומעולם לא מחזירה!
למה אני צריך סוכן השקעות? – כדי להימנע מלהגיד "ומה עכשיו?" כשאתם רואים ירידות גדולות בשוק.
מה זה ניהול סיכונים? – בעצם זה ניהול שלמים במזומן, קווים אדומים והימור רק על תיק אחד!

כשהגעתם לשלב הבחירה, אתם יכולים להיות בטוחים שהעבודה שלכם לא נגמרה. כמו שבשוק ההשקעות יש עליות וירידות, כך גם בבחירת בית השקעות – תתעדכנו, תבקשו מידע ותשאלו תמיד יותר שאלות. השקעות הן מסע, ולא יעד. ואם משקיעים את הזמן הנכון, תמצאו את בית ההשקעות שיתאים לכם כמו כפפה!