איך להשקיע במדדים ולמקסם את הרווחים שלך

איך להשקיע במדדים ולהרגיש כמו גאון פיננסי?

אם התחלת את מסע ההשקעות שלך, כנראה נתקלת במושג "מדדים". כן, אני מדבר על אותם עקומים אקראיים של קווים ועליות וירידות שמדברים עליהם באולפני החדשות אבל אף אחד לא באמת מסביר מה זה אומר. אז למה לא להתחיל כאן? איזה כיף, נכון? בואו נצלול לדברים בצורה מאירת עיניים. במאמר הזה, אני אראה לכם איך להשקיע במדדים – נדבר על איך הם פועלים, למה כדאי להשקיע בהם, ואפילו נזרוק כמה בדיחות כדי להקל על התהליך. אחרי הכל, השקעות לא חייבות להיות רווחות בלבד.

מה זה מדד ואיך הוא עובד?

בואו נבין מהו בעצם מדד פיננסי. מדד זה לא משהו שמבינים אותו בזום הגדול הזה של הקורונה, אלא אוסף של מניות או ניירות ערך אחרים שנבחרים לפי קריטריונים מסוימים. ישנן דוגמאות רבות כמו מדד ה-S&P 500, שכולל את 500 החברות הגדולות בארצות הברית, או מדד ת"א 35, שמונה את 35 המניות הגדולות בבורסה בישראל.

אז מה המשמעות של ההשקעה במדדים? זה בעצם לקנות סל של מניות במקום מניה אחת. זה כמו ללכת למסעדה ולקחת את כל התפריט במקום לחכות למנה אחת ספציפית.

אוקי, אז למה להשקיע במדדים?

פיזור סיכונים: כאן נכנסת באופק הנוסחה המפורסמת: "אל תשים את כל הביצים בסל אחד". השקעה במדדים מאפשרת לך לפזר את הסיכון שלך. אם חברה מסוימת תקרוס, אתה עדיין תשתלם על שאר המניות בסל.
ניהול פשוט: אין צורך במחקר מעמיק על עשרות חברות. עם מדדים, אתה משקיע בסל של מניות ואתה סוג של מאמן למורים: השקעות "חצי כבדות".
עלות נמוכה: ניהול השקעות במדדים בדרך כלל זול מהמנוהלות באופן פעיל, בו טוענים שהם יודעים יותר טוב – וכמו שכולנו יודעים, עקרונות החיים לפעמים מיצרים את הבלתי מצופה.
היסטורית ביצועים מרשימה: המדדים נוטים להציג ביצועים טובים לאורך זמן, כך שזה נראה כאילו יש להם צוות של קוסמים שמניחים את כל הקטגוריות הנכונות בזמנים הנכונים.

איך להתחיל להשקיע במדדים? המדריך המלא

שלב ראשון, כמו כל תהליך הגיוני, הוא להבין מה בדיוק אתה רוצה להשיג. האם אתה מחפש השקעה ארוכת טווח או שאתה מתכנן להשתמש בכסף בשנה הקרובה? זה יכול להשפיע על הבחירות שלך.

צעד ראשון: קביעת המטרה שלך

בין אם אתה מחפש פרישה מפנקת על חוף אקזוטי או שאתה פשוט רוצה לממן את חופשת הקיץ שלך, תגדיר מטרה. זה חשוב. למה? כי ממנה תבנה את כל מסלול ההשקעה שלך.

צעד שני: בחר את המדד שלך

יש כל כך הרבה מדדים לבחור מהם, עד שאתה עשוי להרגיש כאילו אתה מנסה לבחור בין כל סרטי הקומדיה של שנות ה-90. במילים אחרות, תבדוק אילו מדדים מתאימים להשקעה שלך: האם אתה מעוניין בשוק המניות של ארה"ב? אולי ת"א 35? תעשה שיעורי בית. אגב, אם אתה לא יודע מאיפה להתחיל, אל תדאג, גם אנשי השקעות לא תמיד יודעים מה לעשות, אז אתה בהחלט לא לבד.

צעד שלישי: פנוע עצמאית על השקעה אוטומטית

הדרך הקלה ביותר להתקדם היא דרך קרן נאמנות או תעודת סל. אלו מציעות דרך נוחה להשקיע במדדים מבלי שתצטרך לקפוץ על כל מניה ומניה בנפרד. זה כמו לקנות כרטיס לסרט – במקום לדרוש ממך לכתוב את התסריט ולהשיג את כל השחקנים, אתה פשוט נכנס עם פופקורן ומשקיף.

שאלות ותשובות: פינת הידע הקצרה

ש: האם זה בטוח להשקיע במדדים?

ת: כמו כל השקעה, יש סיכון. אך היסטורית, השקעה במדדים נחשבת לפחות מסוכנת מאשר השקעה במניות בודדות.

ש: איך אני יכול לעקוב אחרי הביצועים של המדד שלי?

ת: אתה יכול להשתמש באתרים כמו Yahoo Finance או Google Finance. פשוט חפש את שם המדד ותראה את הביצועים.

ש: כמה כסף אני צריך כדי להתחיל להשקיע במדדים?

ת: זה תלוי במדד ובסוג ההשקעה. ישנם מדדים שאפשר להתחיל איתם אפילו בסכומים קטנים.

ש: כמה זמן לוקח לראות תוצאות?

ת: השקעות הן תהליך ארוך טווח. בדרך כלל, תתחיל לראות תוצאות משמעותיות לאחר מספר שנים.

ש: מה קורה אם המדד נופל?

ת: המדדים עולים ויורדים, וזה חלק מהמשחק. חשוב להמשיך ולשמור על קור רוח.

סיכום: להשקעות במדדים יש קסם משלהן

אז הנה, הגעת לסוף המאמר ואולי אפילו נהנית מזה. השקעה במדדים יכולה להיות דרך מעולה לבנות את הכסף שלך עם זמן, אבל כמו בכל סיפור טוב, יש צורך בהבנה ובחירה נכונה. ברגע שאתה מבין את עקרונות העבודה, אתה יכול לאמץ את ההשקעות שלך בחיוך על הפנים – וכמובן, להעביר את הכיסאות לאחור כשאתה מתבונן בכסף שלך עובד בשבילך