s&p 500 תשואה שנתית ממוצעת והסודות שמאחוריה

למה S&P 500 הוא חבר הכי טוב של המשקיע הממוצע?

אז יש לנו את S&P 500, מדד שמכיל 500 מהחברות הגדולות בארצות הברית, והבחירה בו היא כמו לבחור את הקפה המושלם בבוקר: מגוון, מקסים ומבטיח עוררות! אבל מה בעצם התשואה השנתית הממוצעת של מדד הזה, ולמה אתה לא רוצה לפספס את מה שיש לו להציע?

מה זה ה-S&P 500 ואיך הוא עובד?

בואו נדבר רגע על מה שמכונה "המדד המהולל". ה-S&P 500 כולל את 500 החברות הציבוריות הגדולות ביותר בארצות הברית, ועל פי שווי השוק שלהן. זה כמו שהומר סימפסון היה מתאר את זה: "שוק שלם של חברות שמנסות להרוויח את הלחם שלהן, וואו!"

כולל חברות בכל התחומים: טכנולוגיה, בריאות, צריכה ועוד.
נחשב אינדיקטור עיקרי: מדד שמספק תמונה על הכלכלה האמריקאית.
פתוח לכל אחד: כל אדם יכול להשקיע במדד הזה, גם אם הוא לא טייקון.

בואו נדבר על תשואות – מה הסיפור כאן?

ובכן, כאשר מדברים על תשואה שנתית ממוצעת של S&P 500, צריך לדעת שיש הרבה מזל, טוב וכן, גם כמה שיטות פילוסופיות להתאקלמות. התשואה השנתית הממוצעת לאורך תקופות ארוכות היא בסביבות 7% (אחרי אינפלציה), אבל זה לא הסיפור המלא!

כיצד תשואות משתנות לפי תקופות?

רגע, אם 7% זה מספר ממוצע, מה קורה כשיש ירידות? התשואות של S&P 500 עלולות להשתנות בצורה דרסטית! לדוגמה:

שנות ה-80 וה-90: תקופות של עליות מטורפות.
2000-2010: בומרנג של ירידות ומיתון.
2020: ביקש את ה-S&P500 להתאושש משוק המניות הכי גועש.

אבל מה עם הסיכון? זה לא כל כך פשוט, נכון?

ההצלחה יכולה להיות מרגשת, כמו שוקולד חם ביום חורפי, אך זה לא אומר שאין סיכונים! השקעה ב-S&P 500 יכולה להיראות כמו חופשה אקזוטית, אבל היא יכולה גם להפתיע כמו סופת רעמים במרכז יום שטוף שמש.

שאלות ותשובות מתחום ההשקעה ב-S&P

מהו זמן ההשקעה המינימלי ב-S&P 500? אין באמת זמן מינימלי, אבל ככל שתשקיעו יותר זמן – תשיגו את התשואות על פני תקופות ארוכות.
האם מי שמשקיע ב-S&P 500 לא הולך לישון בלילה? עם כמה שינויים במוח, בהחלט אפשר לישון בשקט.
איך מתמודדים עם ירידות בשוק? כמו שצריך, חוסכים כסף מראש כולל פיזור השקעות למרות שנראה מזעזע
מידע על מסים והסכנות? בהחלט! יש יותר מדי מסים במקומות לא נכונים. תבדקו את קצבת המס שלכם!
האם כל אחד יכול להשקיע ב-S&P 500? בהחלט! כל אחד יכול להיות חלק מהמסיבה.

המעטפת הסופית – מדוע לא כדאי לוותר על ה-S&P 500?

אז בואו נדבר על מה שחשוב! אם יש לך נטייה להזיע כשאתה שומע את המילה "בורסה" או "מניות", הגיע הזמן להתיידד עם ה-S&P 500. לא רק שזה מדד שמציע גישה מגוונת, אלא גם יש לו תשואות נאות (בחלק מהמקרים) שנותנות לך הרבה מרווח נשימה.

המפתח כאן הוא לא לפחד מהשוק. אם אתה שוקל להיכנס לעולם ההשקעות של S&P 500, יש כמה דברים שצריך לקחת בחשבון:

מחקר: לא תחפש את הידע בספרים הישנים של סבתא, חשוב להתעדכן.
השקעה לאורך זמן: לא תצפה לקטוף פירות ביום אחד.
גישה לפיזור: פזר את ההשקעות שלך כמו ששמים ממרח חם על לחם בתהליך החלבה!

ומה בסוף? מדד ה-S&P 500 נשאר מכשיר עוצמתי עבור כל אחד שמעוניין להשקיע בצורה חכמה. בין אם מדובר כמובן בתמונות תחושה, תשואות, אכזבות או שמחות. בסופו של דבר, החוכמה היא לדעת איך לנהל את הסיכון, ליצור אסטרטגיות השקעה, וכמובן, להתמודד עם המציאות בצורה שבה תוכלו לישון בלילה.

זוהי ההשקעה שלך, אז תזכור: בכל לילה שבו אתה עוצם עין, ה-S&P 500 שם, שומר לך שומע ללב!